محاسبه‌گر بازده سرمایه‌گذاری (ROI)

به حداکثر رساندن بازده سرمایه‌گذاری

بازده سرمایه‌گذاری که اغلب آن را ROI می‌گویند، معیاری است که برای محاسبه مقدار سود (یا بازده) دریافتی شما از یک سرمایه‌گذاری استفاده می‌شود. این مقیاس، ROI را برای سرمایه‌گذارهای مختلف، از جمله کسب‌وکارها، معاملات املاک، سهام و مبالغ قابل‌وصول محاسبه می‌کند. ROI را به‌صورت درصدی از بازده مقدار سرمایه‌گذاری اولیه بیان می‌کنند.

بیایید یک مثال بزنیم. شرکت XYZ مبلغ 1،000،000 دلار برای بازکردن یک رستوران جدید سرمایه‌گذاری کرده است. این رستوران بسیار محبوب شده و 3،000،000 دلار سودآوری داشته است. بازده آن 2،000،000 دلار بیشتر از سرمایه‌گذاری اولیه بوده است که باعث شد شرکت XYZ بازده سرمایه‌گذاری 200 درصد داشته باشد.

در بیشتر موارد، هدف یک مالک کسب‌وکار این است که به بالاترین درصد بازده سرمایه‌گذاری برسد. بااین‌وجود، باید بگوییم سرمایه‌گذاری‌هایی که معمولاً بالاترین بازده‌ها را دارند، بیشترین ریسک را هم در پی‌دارند. سرمایه‌گذاران باید تصمیم بگیرند که مایل هستند برای رسیدن به ROI خاصی، تا چه اندازه ریسک بپذیرند. هیچ بازده سرمایه‌گذاری‌ای تضمین شده نیست.

از ROI برای پیداکردن یک نقطه سربه‌سر هم استفاده می‌شود. مثلاً فرض کنید شرکتی تجهیزاتی را برای کارخانه خود به مبلغ 100،000 دلار خریداری می‌کند. در آن صورت، می‌تواند از ROI استفاده کند تا ببیند که چه مدت طول می‌کشد تا این دستگاه سود کافی برای جبران هزینه خودش را تولید کند.

چگونه از محاسبه‌گر بازده سرمایه‌گذاری استفاده کنید.

برای محاسبه‌ی یک بازده سرمایه‌گذاری به اطلاعات بسیار کمی نیاز دارید. مقدار سرمایه‌گذاری شده همان مبلغ کلی است که شما برای دارایی پرداخته‌اید. مقدار بازده درواقع مقدار نهایی باقی‌مانده پس از فروش دارایی است.

از زمان سرمایه‌گذاری برای محاسبه بازده سرمایه‌گذاری سالانه استفاده می‌شود.

• مرحله 1: اطلاعات را در کادرها وارد کرده و روی محاسبه کلیک کنید. برای زمان سرمایه‌گذاری می‌توانید از تاریخ‌های خاص (اگر مشخص هستند) یا یک مدت زمانی (برای مثال: 4 سال) استفاده کنید.
• مرحله 2: نتایج را بررسی کنید. این محاسبه‌گر اطلاعات زیر را در اختیارتان می‌گذارد: سود سرمایه‌گذاری، بازده کل سرمایه‌گذاری و بازده سالانه سرمایه‌گذاری. همچنین یک نمودار دایره‌ای وجود دارد که درصد ارزش سرمایه‌گذاری شده را در برابر سود آن نشان می‌دهد.

مثال‌های واقعی

بیایید فرض کنیم به خریدوفروش خانه علاقه دارید. برنامه‌ریزی می‌کنید که خانه‌ای بخرید که باید تعمیر شود، آن را بازسازی کنید و دوباره برای کسب سود آن را بفروشید. خانه‌ای به قیمت 250،000 دلار پیدا می‌کنید و با صرف هزینه 50،000 دلار آن را بازسازی می‌کنید. سرمایه‌گذاری کلی شما برابر 300،000 دلار است.

پس از اتمام کار (شش ماه بعد)، خانه را به مبلغ 450،000 دلار به شخصی می‌فروشید. اکنون می‌خواهید بازده سرمایه‌گذاری‌تان را برای این پروژه محاسبه کنید.

حالا، اطلاعات مقادیر زیر را وارد می‌کنید:

• مبلغ سرمایه‌گذاری شده: 100،000 دلار
• مبلغ بازده: 450،000 دلار
• زمان سرمایه‌گذاری: طول مدت استفاده را انتخاب کرده و عدد 0.5 را وارد کنید.

وقتی که دکمه «محاسبه» را بزنید، می‌بینید که سود سرمایه‌گذاری شما برابر 150،000 دلار همراه با بازده کل سرمایه‌گذاری 50 درصد و بازده سالانه 125 درصد است.

درک فرمول اصلی بازده سرمایه‌گذاری

محاسبه بازده سرمایه‌گذاری یکی از ساده‌ترین و درعین‌حال قوی‌ترین محاسبات مالی است. استفاده از این محاسبه می‌تواند کمک کند که فوراً سرمایه‌گذاری‌ها را ارزیابی کرده و تصمیمات مالی عاقلانه‌ای بگیرید.

فرمول استفاده‌شده برای بازده سرمایه‌گذاری به شرح زیر است:

$$ROI = \frac{R - I}{I} × 100\%$$

• I = مقدار اولیه سرمایه‌گذاری شده به‌اضافه هر هزینه‌ی دیگری.
• R = مقدار بازده در انتهای دوره سرمایه‌گذاری.

نکته: محاسبه باید در 100 ضرب شود تا عدد اعشاری به یک درصد کامل تبدیل گردد.

بازده سالانه سرمایه‌گذاری

بیشتر سرمایه‌گذاری‌ها طی چند سال رخ می‌دهند، البته اگر به چند ده سال نکشد. محاسبه‌گر بازده سرمایه‌گذاری ما، مدت‌زمان سرمایه‌گذاری را هم برای یک بازده سرمایه‌گذاری سالانه در نظر می‌گیرد. این به شما مقدار سود هر سال حفظ آن سرمایه‌گذاری را نشان می‌دهد. محاسبه‌گر ROI سالانه می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا دو سرمایه‌گذاری مختلف را با هم مقایسه کند.

فرمول محاسبه یک ROI سالانه به شرح زیر است:

$$ROI\ سالانه = [(1 + ROI)^{1/n} - 1] \times 100\%$$

تعداد سال‌های سرمایه‌گذاری برابر با تعداد سال‌هایی است که آن سرمایه‌گذاری حفظ شده است.

بیایید دو سرمایه‌گذاری مختلف را با هم مقایسه کنیم تا بفهمیم که چرا ROI سالانه، مقیاس بهتری نسبت به نرخ متعارف فرمول بازده است. سرمایه‌گذاری «الف» ROI کل 250 درصد دارد. سرمایه‌گذاری «ب» ROI کل برابر 150 درصد دارد. بیشتر افراد فرض می‌کنند که سرمایه‌گذاری الف گزینه بهتری است. بااین‌حال، سرمایه‌گذاری «الف» باید هفت سال حفظ شود و سرمایه‌گذاری «ب» فقط کافی است سه سال نگه داشته شود. هنگام درنظرگرفتن مدت‌زمان سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری با بازده سالانه 50 درصد دارد، درحالی‌که بازده سالانه سرمایه‌گذاری «الف» تنها حدود 35 درصد خواهد بود.

مزایای کلیدی و نکات مفید

محاسبه بازده سرمایه‌گذاری می‌تواند ابزاری قوی برای سرمایه‌گذاران باشد. اینکه بدانید چگونه از فرمول ROI استفاده کنید، می‌تواند کمک کند تا فوراً سرمایه‌گذاری‌های سودآور و فرصت‌های تجاری را تشخیص بدهید.

مزایای کلیدی:

• نیازی به حفظ‌کردن فرمول‌ها ندارید - یک اشتباه در محاسبه ROI می‌تواند باعث اتخاذ تصمیمی ضعیف در حوزه سرمایه‌گذاری شود. اتکا به این محاسبه‌گر ROI می‌تواند تضمین کند که محاسبه بازده سرمایه‌گذاری شما به‌درستی انجام شده است.
• محاسبه سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت - محاسبه بازده طی دوره زمانی کوتاه، مثلاً چند هفته، می‌تواند دشوار باشد. کادرهای تاریخ این کار را برایتان ساده می‌کنند، اگر دقیقاً می‌دانید که شما چه زمانی دارایی را خریده‌اید و چه زمانی آن را فروخته‌اید.

نکات مفید:

• ROI منفی - متأسفانه ممکن است شرایطی وجود داشته باشند که در آن‌ها مقدار بازده در انتهای یک سرمایه‌گذاری، کم‌تر از سرمایه‌گذاری اولیه باشد. یک ROI منفی معمولاً نشانه‌ی بدی است. بااین‌حال، می‌تواند به سرمایه‌دار کمک کند تا تصمیم بگیرد که چه زمانی دارایی را بفروشد تا ضرر و زیان او به حداقل برسد.
• پیش‌بینی‌های ROI - مجبور نیستید صبر کنید تا زمان فروش دارایی صبر کنید تا قادر به محاسبه ROI شوید. می‌توانید ROI پیش‌بینی‌شده را با استفاده از ارزش کنونی آن دارایی در بازار یا مقدار انتظار شما از ارزش آینده ملک محاسبه کنید.
• محاسبه سود وام‌های سرمایه‌گذاری - بسیاری از سرمایه‌گذاران از وام‌ها (یا یک مبلغ کمکی) برای خرید دارایی‌های سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند. محاسبه ROI می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا تصمیم بگیرند که آیا سود سرمایه‌گذاری بیشتر از هزینه سود وام خواهد بود یا نه.