Kalkulator zwrotu z inwestycji (ROI)

Maksymalizacja zwrotów z inwestycji

Zwrot z inwestycji, często określany jako ROI (z ang. ROI – Return on Investment), to miara używana do obliczania kwoty zysku (lub zwrotu) uzyskanego z inwestycji. Ten wskaźnik oblicza ROI dla różnych inwestycji, w tym firm, nieruchomości, akcji i przedmiotów kolekcjonerskich. ROI jest przedstawiany jako procentowy zwrot z początkowej kwoty inwestycji.

Przyjrzyjmy się następującemu przykładowi: spółka „XYZ” zainwestowała 1 000 000 USD w otwarcie nowej restauracji. Restauracja cieszyła się ogromną popularnością i wygenerowała 3 000 000 USD zysku. Zwrot wyniósł 2 000 000 USD powyżej początkowej inwestycji, tym samym dając spółce „XYZ” ROI w wysokości 200%.

W większości przypadków celem przedsiębiorcy jest osiągnięcie najwyższego procentowego zwrotu z inwestycji. Należy jednak pamiętać, że inwestycje, które tradycyjnie przynoszą najwyższe zwroty, wiążą się również z najwyższym ryzykiem. Inwestorzy muszą zdecydować, jak duże ryzyko są skłonni podjąć, aby osiągnąć określony zwrot z inwestycji. Należy pamiętać, że żaden zwrot z inwestycji nie jest gwarantowany.

ROI jest również używany do znalezienia progu rentowności. Załóżmy, że firma kupuje sprzęt do swojej fabryki za 100 000 USD. W takim przypadku może ona użyć ROI, aby dowiedzieć się, ile czasu potrzeba, zanim sprzęt wygeneruje wystarczający zysk, który się zwróci.

Jak korzystać z kalkulatora ROI

Do obliczenia zwrotu z inwestycji potrzeba bardzo niewielu informacji. Zainwestowana kwota to całkowita kwota zapłacona za aktywa. Kwota zwrócona to ostateczna kwota pozostała po sprzedaży aktywa.

Czas inwestycji jest wykorzystywany do obliczenia rocznego zwrotu z inwestycji.

• Krok 1: Wprowadź informacje w polach i kliknij „Oblicz”. W przypadku czasu inwestycji można użyć konkretnych dat (jeśli są znane) lub czasu trwania (przykład: 4,5 roku).
• Krok 2: Sprawdź wyniki. Kalkulator wyświetli następujące informacje: zysk z inwestycji, całkowity zwrot z inwestycji i roczny zwrot z inwestycji. Dostępny jest również wykres kołowy pokazujący procent zainwestowanej wartości w stosunku do zysku.

Rzeczywiste przykłady

Załóżmy, że interesujesz się flipem mieszkaniowym, czyli „house flippingiem”. Planujesz kupić dom, który wymaga remontu, naprawić go i odsprzedać z zyskiem. Znajdujesz dom, który kosztuje 250 000 USD i przebudowujesz go za 50 000 USD. Całkowita kwota inwestycji wynosi 300 000 USD.

Po zakończeniu prac (sześć miesięcy później) sprzedajesz dom za 450 000 USD. Chcesz obliczyć zwrot z inwestycji dla tego projektu.

Następnie wpisz poniższe wartości:

• Zainwestowana kwota: 300 000 USD
• Zwrócona kwota: 450 000 USD
• Czas inwestycji: Wybierz „Długość użytkowania” i wprowadź 0,5

Po naciśnięciu przycisku „Oblicz” zobaczysz, że zysk z inwestycji wyniósł 150 000 USD z całkowitym zwrotem z inwestycji na poziomie 50% i rocznym zwrotem w wysokości 125%.

Zrozumienie podstawowego wzoru ROI

Obliczanie ROI jest jednym z najprostszych i najpotężniejszych obliczeń finansowych. Wykorzystanie tego obliczenia może pomóc w szybkiej ocenie inwestycji i podejmowaniu mądrych decyzji finansowych.

Wzór na obliczenie ROI jest następujący:

$$ROI = \frac{R - I}{I} × 100\%$$

• I = Zainwestowana kwota początkowa plus wszelkie inne koszty.
• R = Kwota zwrócona na koniec okresu inwestycji.

Uwaga: Obliczenia należy pomnożyć przez 100, aby przeliczyć liczbę dziesiętną na cały procent.

ROI w ujęciu rocznym

Większość inwestycji trwa kilka lat, a nawet dekad. Nasz kalkulator zwrotu z inwestycji uwzględnia również czas inwestycji, aby zwrócić roczny zwrot z inwestycji. Informuje on o wysokości zysku osiągniętego w każdym roku utrzymywania inwestycji. Kalkulator zwrotu z inwestycji w ujęciu rocznym może pomóc inwestorom porównać dwie różne inwestycje.

Wzór na obliczenie ROI w ujęciu rocznym jest następujący:

$$Zroczony\ zwrot\ z\ inwestycji\ roczny = [(1 + zwrot\ z\ inwestycji)^{1/n} - 1] × 100\%$$

• n = Liczba lat utrzymywania inwestycji.

Porównajmy dwie różne inwestycje, aby zrozumieć, dlaczego roczny zwrot z inwestycji jest lepszym wskaźnikiem niż tradycyjna formuła stopy zwrotu. Inwestycja A ma całkowity zwrot z inwestycji w wysokości 250%. Inwestycja B ma całkowity zwrot z inwestycji w wysokości 150%. Większość ludzi założyłaby, że inwestycja A jest lepszą opcją. Jednak inwestycja A musi być utrzymywana przez 7 lat, a inwestycja B tylko przez 3 lata. Biorąc pod uwagę czas trwania inwestycji, inwestycja B ma roczną stopę zwrotu w wysokości 50%, podczas gdy inwestycja A generuje tylko około 35%.

Kluczowe korzyści i przydatne wskazówki

Obliczanie zwrotu z inwestycji może być potężnym narzędziem dla inwestorów. Wiedza o tym, jak korzystać ze wzoru ROI, może pomóc w szybkim dostrzeżeniu dochodowych inwestycji i możliwości biznesowych.

Kluczowe korzyści:

• Brak konieczności zapamiętywania wzorów - Błąd w obliczeniach ROI może skutkować złą decyzją inwestycyjną. Poleganie na tym kalkulatorze może zapewnić prawidłowe obliczenie ROI.
• Obliczanie inwestycji krótkoterminowych - Zwroty w krótkim okresie, takim jak kilka tygodni, mogą być trudne do obliczenia. Pola daty ułatwiają to, jeśli wiesz dokładnie, kiedy kupiłeś i sprzedałeś aktywa.

Przydatne wskazówki:

• Ujemny zwrot z inwestycji - Niestety, mogą wystąpić sytuacje, w których kwota zwrócona na koniec inwestycji jest niższa niż początkowa inwestycja. Ujemny ROI jest zazwyczaj złym znakiem. Mimo to może pomóc inwestorowi zdecydować, kiedy sprzedać aktywa, aby zminimalizować straty.
• Prognozy ROI - Nie musisz czekać do momentu sprzedaży aktywów, aby obliczyć ROI. Możesz obliczyć przewidywany zwrot z inwestycji, korzystając z bieżącej wartości rynkowej aktywów lub oczekiwanej wartości w przyszłości.
• Obliczanie korzyści z pożyczek inwestycyjnych - Wielu inwestorów korzysta z pożyczek (lub dźwigni finansowej) w celu zakupu aktywów inwestycyjnych. Obliczenie ROI może pomóc inwestorowi zdecydować, czy zysk z inwestycji będzie wyższy niż koszt odsetek od pożyczki.