Kalkulator Properti Sewa

Memaksimalkan Keuntungan sebagai Investor Properti Sewa

Real estate dapat menjadi salah satu investasi paling menguntungkan yang tersedia. Opsi investasi ini populer di kalangan jutaan investor di seluruh dunia karena berbagai cara real estate dapat menghasilkan pengembalian. Properti sewa dapat menghasilkan pendapatan sewa yang konsisten dan membangun nilai melalui apresiasi dari waktu ke waktu.

Contoh:

Tony adalah seorang investor yang ingin membeli properti sewaan. Dia menemukan lima properti yang dia rasa adalah kandidat yang baik untuk portofolionya. Setiap properti memiliki harga, kondisi, dan lokasi yang berbeda. Perbedaan ini akan mempengaruhi biaya awal dan potensi sewa. Tony membutuhkan alat untuk membantunya menganalisis setiap properti untuk menentukan pilihan investasi terbaik.

Banyak variabel yang dapat mempengaruhi pengembalian properti sewaan, termasuk lokasi, pasar kerja lokal, usia dan kondisi properti, dan biaya lainnya. Tidak setiap properti bisa menjadi properti sewaan yang baik. Investor dapat menggunakan kalkulator sewa untuk mengevaluasi setiap properti untuk menghindari investasi yang buruk.

Memahami Rumus IRR untuk Properti Sewa

Sebagian besar profesional real estate menggunakan IRR (tingkat pengembalian internal) untuk menentukan apakah suatu properti layak untuk diinvestasikan. Perhitungan ini adalah salah satu rumus investasi yang paling rumit untuk dipelajari, jadi memiliki kalkulator sewa rumah berkualitas baik dapat menghemat banyak waktu dan sakit kepala.

Rumus untuk menghitung IRR properti investasi adalah:

$$NPV = \frac{CF¹}{1 + R¹} - PC$$

• NPV = Nilai bersih saat ini
• CF = Arus kas untuk periode tersebut
• R = Tingkat pengembalian
• PC = Biaya properti Hal yang membingungkan tentang rumus ini adalah Anda tidak mencoba memecahkan NPV. Untuk menemukan tingkat pengembalian, Anda perlu mencari R untuk mendapatkan NPV sama dengan nol.

Perlu diingat bahwa formula ini hanya untuk satu periode. Karena real estate biasanya dimiliki selama bertahun-tahun, rumus ini perlu diulang setiap tahun. Rumus untuk menghitung IRR selama beberapa tahun adalah

$$NPV = \frac{CF¹}{1 + R¹} + \frac{CF²}{1 + R²} + \frac{CF³}{1 + R³} - PC... dll.$$

Jika properti dimiliki selama 20 tahun, rumus IRR perlu diulang 20 kali.

Cara Menggunakan Kalkulator Properti Sewa

Kalkulator nilai properti sewaan kami memiliki empat area utama di mana informasi disediakan—pembelian, biaya operasional, pendapatan, dan harga jual. Setiap bagian berfokus pada berbagai aspek yang mendorong profitabilitas properti sewaan.

• Langkah 1: Bagian Pembelian Lengkap: Di bagian ini, Anda akan memberikan informasi terkait pembelian properti, termasuk harga pembelian, detail pinjaman, biaya tambahan, dan perbaikan awal.

• Langkah 2: Isi Bagian Pengeluaran Pendapatan: Di sinilah Anda akan memasukkan pendapatan bulanan yang Anda harap untuk dapatkan dari penyewa Anda. Ada bidang tambahan untuk memperhitungkan tingkat kekosongan dan biaya untuk menyewa manajer properti profesional.

• Langkah 3: Bagian Pengeluaran Operasional Berulang Lengkap: Pengeluaran operasional berulang mencakup biaya yang terkait dengan pengoperasian properti sewaan setelah pembelian dan perbaikan awal. Ini termasuk pajak properti, asuransi, dan pemeliharaan rutin.

• Langkah 4: Bagian Lengkap Penjualan: Jika Anda mengetahui harga jual di masa mendatang, Anda dapat memasukkan informasi ini dengan mencentang kotak ya. Namun, dalam banyak kasus, Anda tidak akan tahu berapa nilai properti itu di masa depan. Anda dapat memperkirakan apresiasi nilai tahunan jika Anda tidak mengetahui harga di masa mendatang.

• Langkah 5: Klik "Selesai" dan Tinjau Hasil: Hasil kalkulator akan memberikan analisis lengkap yang mencakup IRR, total keuntungan, dan arus kas bulanan dan tahunan.

Contoh Nyata

Katakanlah Anda telah memutuskan untuk mulai berinvestasi di real estate. Anda menemukan rumah keluarga tunggal di lingkungan Anda yang Anda yakini akan menjadi properti sewaan yang bagus. Anda ingin menganalisis properti untuk mengetahui apakah itu akan menjadi investasi yang menguntungkan.

Bagian Pembelian

Harga jual properti adalah $ 150.000. Anda akan membayar tunai dan meyakinkan pembeli untuk menjual rumah kepada Anda seharga $125.000. Biaya penutupan adalah $5.000. Anda juga perlu merombak dapur, yang akan menelan biaya $15.000. Perbaikan ini akan meningkatkan nilai rumah sebesar $25.000.

• Harga Pembelian: $125.000
• Gunakan Pinjaman?: Tidak
• Biaya Penutupan: $5.000
• Perlu Perbaikan?: Ya
• Biaya Perbaikan: $15.000
• Nilai setelah Perbaikan: $150.000 ($125.000 + $25.000)

Bagian Pendapatan

Anda percaya bahwa Anda dapat menyewakan rumah ini seharga $800 per bulan tanpa penghasilan tambahan. Anda mengantisipasi bahwa sewa akan meningkat 3% setiap tahun untuk mengimbangi inflasi. Anda menduga properti Anda kosong 5% dari waktu dalam setahun. Manajemen properti akan dikenakan biaya 10%.

• Sewa Bulanan: $800 (dengan kenaikan tahunan 3%)
• Penghasilan Bulanan Lainnya: $0
• Tingkat Kekosongan: 5%
• Biaya Manajemen: 10%

Bagian Biaya Operasi Berulang

Anda melakukan sedikit riset dan mencari tahu biaya berbagai pengeluaran operasional, termasuk pajak properti ($500 per tahun), asuransi ($350 per tahun), biaya HOA ($0), dan pemeliharaan ($1000 per tahun). Aman untuk mengasumsikan biaya ini akan meningkat 3% per tahun.

• Pajak Properti: $500 (dengan kenaikan tahunan 3%)
• Asuransi: $350 (dengan kenaikan tahunan 3%)
• Biaya HOA: $0
• Pemeliharaan: $1.000 (dengan kenaikan tahunan 3%)
• Biaya Lainnya: $0

Bagian Penjualan

Anda tidak bisa memprediksi masa depan, jadi Anda tidak tahu berapa nilai rumah di masa depan. Namun, Anda berencana untuk memegang properti selama minimal 15 tahun. Kami akan berasumsi bahwa properti akan meningkat 3% setiap tahun dan biaya untuk menjual akan menjadi 10%.

• Apakah Anda Tahu Harga Jualnya?: Tidak
• Nilai Apresiasi: 3%
• Durasi Kepemilikan: 15 tahun
• Biaya Penjualan: 10%

Setelah Anda menekan tombol Hitung, Anda akan melihat bahwa IRR yang Anda antisipasi adalah sekitar 7% per tahun, dengan total keuntungan $183.577.

Manfaat Utama dan Kiat-Kiat Bermanfaat

Menghasilkan uang sebagai investor real estate adalah kunci untuk mengevaluasi properti sewaan dengan hati-hati. Kalkulator ini memberi investor alat yang mereka butuhkan untuk memahami aspek keuangan jual-beli real estate secara akurat. Berikut adalah beberapa tip untuk membantu memanfaatkan kalkulator pengembalian investasi real estate kami.

Manfaat Utama:

• Tanpa Menghafal Rumus: Kalkulator properti sewaan kami langsung menggunakan lusinan rumus yang berbeda untuk memberikan hasil. Perhitungan ini akan memakan waktu berjam-jam jika dilakukan secara manual. Kalkulator ini tidak memerlukan penghafalan rumus apa pun.

• Analisis Beberapa Properti: Investor real estate akan sering menganalisis lusinan properti potensial untuk menemukan properti yang akan menjadi properti sewaan yang menguntungkan. Kalkulator ini memungkinkan investor menganalisis banyak properti dalam waktu singkat.

Kiat Bermanfaat:

• Jual-beli Rumah: Jika Anda berencana untuk melakukan jual-beli sebuah rumah (artinya Anda akan membeli, memperbaiki, dan menjualnya kembali), Anda masih dapat menggunakan kalkulator untuk menemukan IRR. Yang harus Anda lakukan adalah memasukkan $0 ke dalam kolom di bagian pendapatan dan biaya operasional.

• Memahami Leverage: Seorang investor real estate dapat meningkatkan IRR dan pengembalian uang tunai mereka dengan membiayai persentase hipotek yang lebih besar. Hal ini meningkatkan risiko bagi investor karena lebih banyak uang yang dipinjam. Namun, investor mendapatkan keuntungan dari mendapatkan pengembalian uang yang dipinjam.