임대 부동산 계산기

임대 부동산 투자자로서 이익 극대화하기

부동산은 가장 수익성이 높은 투자 중 하나일 수 있습니다. 이 투자 옵션은 부동산이 수익을 창출할 수 있는 여러 방법 때문에 전 세계 수백만 투자자들에게 인기가 있습니다. 임대 부동산은 일관된 임대 수입을 생성하고 시간이 지남에 따라 가치 상승을 통해 가치를 구축할 수 있습니다.

예시:

Tony는 임대 부동산을 구입하고자 하는 투자자입니다. 그는 자신의 포트폴리오에 좋은 후보로 여겨지는 다섯 개의 부동산을 찾습니다. 각 부동산은 가격, 상태, 위치가 다릅니다. 이러한 차이점은 초기 비용과 임대 잠재력에 영향을 미칠 것입니다. Tony는 각 부동산을 분석하여 최선의 투자 옵션을 결정하는 데 도움이 될 도구가 필요합니다.

임대 부동산의 수익률에 영향을 미칠 수 있는 많은 변수가 있으며, 이에는 위치, 지역 취업 시장, 부동산의 나이와 상태, 그리고 기타 비용 등이 포함됩니다. 모든 부동산이 좋은 임대 부동산이 되는 것은 아닙니다. 투자자는 나쁜 투자를 피하기 위해 각 부동산을 평가할 수 있는 임대 계산기를 사용할 수 있습니다.

임대 부동산에 대한 IRR 공식 이해하기

대부분의 부동산 전문가들은 부동산이 투자 가치가 있는지 여부를 결정하기 위해 IRR(내부 수익률)을 사용합니다. 이 계산은 배우기 가장 복잡한 투자 공식 중 하나이므로, 좋은 품질의 임대 주택 계산기가 많은 시간과 골치거리를 절약해 줄 수 있습니다.

투자 부동산의 IRR을 계산하는 공식은 다음과 같습니다:

$$NPV = \frac{CF¹}{1 + R¹} - PC$$

• NPV = 순현재가치
• CF = 해당 기간의 현금 흐름
• R = 수익률
• PC = 부동산 비용

이 공식에 혼란스러운 점은 NPV를 풀려고 하는 것이 아니라는 것입니다. 수익률을 찾기 위해서는 NPV가 0이 되도록 R을 풀어야 합니다.

이 공식은 단 한 기간에 대한 것임을 기억하세요. 부동산은 여러 해 동안 보유되므로, 이 공식은 매년 반복되어야 합니다. 여러 해에 걸친 IRR을 계산하는 공식은 다음과 같을 것입니다.

$$NPV = \frac{CF¹}{1 + R¹} + \frac{CF²}{1 + R²} + \frac{CF³}{1 + R³} - PC... 등$$

부동산이 20년 동안 보유되는 경우, IRR 공식은 20번 반복되어야 합니다.

임대 부동산 계산기 사용 방법

우리의 임대 부동산 가치 계산기에는 정보가 제공되는 네 개의 주요 영역이 있습니다—구매, 운영 비용, 수입, 판매 가격. 각 섹션은 임대 부동산의 수익성을 주도하는 다양한 측면에 초점을 맞춥니다.

• 1단계: 구매 섹션 완료: 이 섹션에서는 부동산 구매와 관련된 정보를 제공합니다, 구매 가격, 대출 세부 사항, 추가 비용 및 초기 수리를 포함합니다.

• 2단계: 수입 비용 섹션 작성: 이곳에서 세입자로부터 받을 것으로 예상되는 월간 수입을 입력합니다. 공실률과 전문 재산 관리자 고용 비용을 고려할 수 있는 추가 필드가 있습니다.

• 3단계: 반복되는 운영 비용 섹션 완료: 반복되는 비용에는 초기 구매 및 수리 후 임대 부동산 운영과 관련된 모든 비용이 포함됩니다. 여기에는 재산세, 보험, 정기적인 유지 보수가 포함됩니다.

• 4단계: 판매 섹션 완료: 미래의 판매 가격을 알고 있다면 예스 상자를 체크하여 이 정보를 입력할 수 있습니다. 그러나 대부분의 경우, 부동산이 미래에 얼마나 될지 알 수 없습니다. 미래 가격을 모른다면 연간 가치 상승을 추정할 수 있습니다.

• 5단계: "완료" 클릭 및 결과 검토: 계산기 결과는 IRR, 총 이익, 월간 및 연간 현금 흐름을 포함한 전체 분석을 제공할 것입니다.

실제 예시

부동산 투자를 시작하기로 결정했다고 가정해 봅시다. 당신은 당신의 이웃에서 훌륭한 임대 부동산이 될 것이라고 생각하는 단독 가정집을 찾습니다. 이 부동산이 수익성 있는 투자가 될지 분석하고 싶습니다.

구매 섹션

부동산의 판매 가격은 $150,000입니다. 당신은 현금을 지불하고 구매자를 설득하여 그 집을 $125,000에 당신에게 판매하도록 합니다. 마감 비용은 $5,000입니다. 또한 주방을 리모델링해야 하는데, 이는 $15,000가 들 것입니다. 이 수리로 인해 집의 가치가 $25,000 증가할 것입니다.

• 구매 가격: $125,000
• 대출 사용?: 아니오
• 마감 비용: $5,000
• 수리 필요?: 예
• 수리 비용: $15,000
• 수리 후 가치: $150,000 ($125,000 + $25,000)

수입 섹션

이 집을 월 $800에 임대할 수 있다고 믿으며 추가 수입은 없습니다. 임대료가 매년 인플레이션에 맞춰 3% 증가할 것으로 예상합니다. 매년 5%의 시간 동안 재산이 공실일 것으로 예상합니다. 재산 관리 비용은 10%입니다.

• 월세: $800 (매년 3% 증가)
• 기타 월간 수입: $0
• 공실률: 5%
• 관리 수수료: 10%

반복되는 운영 비용 섹션

당신은 약간의 조사를 통해 재산세($500 연간), 보험($350 연간), HOA 수수료($0), 유지 보수($1,000 연간)를 포함한 다양한 운영 비용의 비용을 알아냅니다. 이 비용들이 매년 3% 증가할 것이라고 가정하는 것이 안전합니다.

• 재산세: $500 (매년 3% 증가)
• 보험: $350 (매년 3% 증가)
• HOA 수수료: $0
• 유지 보수: $1,000 (매년 3% 증가)
• 기타 비용: $0

판매 섹션

미래를 예측할 수 없으므로, 미래에 집이 얼마나 될지 모릅니다. 그러나, 최소한 15년 동안 부동산을 보유할 계획입니다. 우리는 부동산이 매년 3% 증가하고 판매 비용이 10%가 될 것이라고 가정할 것입니다.

• 판매 가격을 알고 있습니까?: 아니오
• 가치 상승: 3%
• 보유 기간: 15년
• 판매 비용: 10%

계산하기 버튼을 누르면, 예상 내부 수익률이 연간 약 7%, 총 이익이 $183,577임을 볼 수 있습니다.

주요 이점 및 유용한 팁

부동산 투자자로서 돈을 벌기 위해서는 임대 부동산을 신중하게 평가하는 것이 핵심입니다. 이 계산기는 투자자가 부동산 거래의 재정적 측면을 정확하게 이해하는 데 필요한 도구를 제공합니다. 부동산 투자 수익 계산기를 최대한 활용하기 위한 몇 가지 팁을 소개합니다.

주요 이점:

• 공식 암기 불필요: 우리의 임대 부동산 계산기는 결과를 생성하기 위해 수십 가지 다른 공식을 즉시 사용합니다. 이 계산들은 수동으로 수행할 경우 몇 시간이 걸릴 것입니다. 이 계산기는 어떤 공식도 암기할 필요가 없습니다.

• 다수의 부동산 분석: 부동산 투자자는 종종 수익성 있는 임대 부동산이 될 것으로 예상되는 수십 개의 잠재적 부동산을 분석합니다. 이 계산기를 사용하면 투자자가 짧은 시간 내에 많은 부동산을 분석할 수 있습니다.

유용한 팁:

• 주택 플리핑: 주택을 플리핑할 계획이라면(즉, 구매하고, 수리하고, 다시 판매할 예정이라면), IRR을 찾기 위해 계산기를 여전히 사용할 수 있습니다. 수입 및 운영 비용 섹션의 필드에 $0을 입력하기만 하면 됩니다.

• 레버리지 이해하기: 부동산 투자자는 모기지의 더 큰 비율을 자금 조달함으로써 자신의 IRR과 현금 대 현금 수익률을 높일 수 있습니다. 이는 투자자에게 더 많은 돈을 빌리기 때문에 위험을 증가시킵니다. 그러나, 투자자는 빌린 돈에 대한 수익을 얻는 이점을 누립니다.