賃貸物件計算ツール

賃貸不動産投資家として利益を最大化する

不動産は、利用可能な最も収益性の高い投資の1つです。この投資タイプは、不動産が収益を生み出す方法が複数あるため、世界中の何百万人もの投資家に人気があります。賃貸物件は、一定の賃貸収入を生み出し、時間の経過とともに価値を高めることができます。

例：

トニーは、賃貸物件の購入を考えています。彼は、自分のポートフォリオに適していると感じる5つの物件を見つけました。物件ごとに価格、状態、立地が異なります。これらの違いは、初期費用と賃料の可能性に影響します。トニーは、各物件を分析して最適な投資オプションを決定するために使えるツールを探しています。

場所、地元の雇用市場、物件の築年数と状態、その他の費用など、多くの変数が賃貸物件の収益に影響を与える可能性があります。すべての物件が良い賃貸物件になるわけではないため、投資家は、賃貸物件計算ツールを使用して各物件を評価し、悪い投資を避けることができます。

賃貸物件のIRR式を理解する

ほとんどの不動産専門家は、IRR (内部収益率) を使用して、物件が投資に値するかどうかを判断します。この計算は、学ぶべき最も複雑な投資公式の1つであるため、賃貸住宅計算ツールを使用により、多くの時間と手間を省けます。

投資不動産のIRRを計算する式は次のとおりです。

$$NPV = \frac{CF¹}{1 + R¹} - PC$$

• NPV = 正味現在価値
• CF = 期間のキャッシュフロー
• R = 収益率
• PC = 物件価格

この式の紛らわしい点は、NPVを計算するが目的ではないということです。収益率を求めるには、NPVがゼロになるようにRを解く必要があります。

この計算式は1期間だけのものであることに注意してください。不動産は何年にもわたって保有されるため、この計算式を毎年繰り返す必要があります。数年にわたるIRR を計算する式は次のようになります。

$$NPV = \frac{CF¹}{1 + R¹} + \frac{CF²}{1 + R²} + \frac{CF³}{1 + R³} - PC... など$$

資産を20年間保有する場合、計算を20回繰り返す必要があります。

賃貸物件計算ツールの使い方

当社の賃貸物件価値計算ツールでは、4つの主な領域 (購入、運営費、収入、および売却価格)に関して情報を入力します。それぞれの領域は、賃貸物件の収益性に異なる角度から影響を与えます。

• ステップ 1: 購入セクションの入力: ここでは、購入価格、ローンの詳細、追加費用、初期修理など、物件の購入に関する情報を提供します。

• ステップ 2: 収入費用セクションの入力: ここでは、テナントから受け取ると予想される月々の収入を入力します。空室率とプロのプロパティマネージャーを雇う費用を考慮に入れるための追加フィールドがあります。

• ステップ 3: 定期的な運用費用のセクションの入力: 定期的な費用には、最初の購入および修理後の賃貸物件の運用に関連するすべての費用が含まれます。これには固定資産税、保険、定期的なメンテナンスが含まれます。

• ステップ 4:売却セクションの入力: 将来の売却価格がわかっている場合は、[はい] ボックスをオンにしてこの情報を入力できます。ただし、ほとんどの場合、その物件が将来どのくらいの価値になるかはわかりません。将来の価格がわからない場合は、年間の価値上昇を見積もることができます。

• ステップ 5: [完了] をクリックして結果を確認する: 計算ツールの結果には、IRR、総利益、月次および年次のキャッシュフローを含む完全な分析が表示されます。

実際の例

あなたが不動産投資を始めると決めたとしましょう。あなたは近所に素晴らしい賃貸物件になると思われる一戸建て住宅を見つけました。不動産を分析して、収益性の高い投資になるかどうかを確認したいと考えています。

購入セクション

物件の売却価格は＄1500,00です。あなたは現金で支払う代わりに、＄125,000で家を売るように買い手を説得します。クロージング費用は＄5000です。また、キッチンを改造する必要があり、＄15,000かかります。この修理により、家の価値が＄25,000増加します。

-購入価格: $125,000 -ローンを使用しますか?:いいえ -クロージング費用: $5,000 -修理が必要ですか?:はい -修理費用: $15,000 -修理後の価格: $150,000 ($125,000 + $25,000)

収入セクション

あなたは、追加収入なしでこの家を月額＄800で賃貸できると信じています。家賃はインフレに合わせて毎年3%ずつ増加すると予想しています。あなたの物件は、年間5%の期間で空室になると予想されます。物件管理には10％の費用がかかります。

• 月額賃料: $800 (年率 3% の増加)
• その他の月収: $0
• 空室率: 5%
• 管理費: 10%

通常運営費セクション

簡単な調査を行い、固定資産税 (年間＄500)、保険 (年間＄350)、HOA 料金 (＄0)、維持費 (年間＄1,000) など、さまざまな運営費のコストが分かりました。これらのコストは年間3%増加すると想定しても大丈夫でしょう。

• 固定資産税: $500 (年率3%増)
• 保険料: $350 (年率3%増)
• HOA料金: $0
• 維持費: $1,000 (年率3%増)
• その他の費用: $0

売却セクション

将来を予測することはできないので、家が将来いくらになるかはわかりません。ただし、不動産を最低15年間保有する予定です。物件は毎年3%上昇し、販売コストは10%になると仮定します。

価格を知っていますか?:いいえ

• 価値評価: 3% ・保有期間：15年
• 販売コスト: 10%

[計算] ボタンをクリックすると、予想される IRR が年間約7%で、合計利益が$183,577 であることがわかります。

主なメリットと役立つヒント

不動産投資で収益が得られるかは、賃貸物件をを評価する上で不可欠な視点です。この計算ツールは、投資家が不動産取引の財務面を正確に理解するために必要なツールを提供します。ここでは、不動産投資リターン計算ツールを最大限に活用するためのヒントをいくつか紹介します。

主なメリット：

• 数式を記憶する必要はありません: 当社の賃貸物件計算ツールは、多数の異なる数式を即座に使用して結果を生成します。これらの計算を手動で行うと、何時間もかかりますが、この計算ツールを使用すれば、数式を覚える必要はありません。

• 複数の物件が分析できます: 不動産投資家は、多くの場合、数十の潜在的な物件を分析して、収益性の高い賃貸物件になる物件を見つけます。この計算ツールを使用すると、投資家は短期間で多くの物件を分析できます。

役立つヒント：

• リフォーム後の売却: 購入した物件を修理・修繕し、売却することによって収益を得ることを計画している場合でも、計算ツールを使用してIRRを計算することができます。あなたがしなければならないのは、収入と運営費セクションのフィールドに $0 を入力することだけです。

• レバレッジを理解する: 不動産投資家は、住宅ローンの大部分を融資することで、IRRと自己資本利益率を高めることができます。これにより、より多くのお金を借りることができるため、投資家のリスクが高まりますが、投資家は借りたお金のリターンを得ることができます。