Calculadora de Aluguel de Imóveis

Maximizando os Lucros como Investidor de Propriedade de Aluguel

O setor imobiliário pode ser um dos investimentos mais rentáveis disponíveis. Esta opção de investimento é popular entre milhões de investidores em todo o mundo por causa das múltiplas maneiras que os imóveis podem gerar retornos. Os imóveis de aluguel podem gerar renda consistente e construir valor através da valorização ao longo do tempo.

Exemplo:

Tony é um investidor que deseja comprar um imóvel para locação. Ele encontra cinco imóveis que ele acha que são bons candidatos para sua carteira. Cada propriedade tem um preço, condição e localização diferentes. Estas diferenças afetarão o custo inicial e o potencial de aluguel. Tony precisa de uma ferramenta que o ajude a analisar cada propriedade para determinar a melhor opção de investimento.

Muitas variáveis podem afetar o retorno sobre um imóvel alugado, incluindo localização, mercado de trabalho local, idade e condição do imóvel, e outras despesas. Nem todos os imóveis fazem um bom imóvel para locação. Os investidores podem usar uma calculadora de aluguel para avaliar cada propriedade para evitar fazer um mau investimento.

Entendendo a Fórmula de TIR para Aluguel de Imóveis

A maioria dos profissionais do setor imobiliário utiliza a TIR (taxa interna de retorno) para determinar se um imóvel vale o investimento. Este cálculo é uma das fórmulas de investimento mais complicadas de aprender, portanto, ter uma calculadora de boa qualidade de aluguel de casa pode economizar muito tempo e dores de cabeça.

A fórmula para calcular a TIR de um imóvel de investimento é:

$$NPV = \frac{CF¹}{1 + R¹} - PC$$

• NPV (VPL) = Valor presente líquido
• CF = Fluxo de caixa para o período
• R = Taxa de retorno
• PC = Custo da propriedade

O que é confuso sobre esta fórmula é que você não está tentando resolver para o VPL. Para encontrar a taxa de retorno, você precisa resolver para R para conseguir que o VPL seja igual a zero.

Tenha em mente que esta fórmula é para apenas um período. Como os bens imóveis são mantidos por muitos anos, esta fórmula precisa ser repetida para cada ano. A fórmula para calcular o TIR ao longo de vários anos será:

$$NPV = \frac{CF¹}{1 + R¹} + \frac{CF²}{1 + R²} + \frac{CF³}{1 + R³} - PC... etc.$$

Se a propriedade for mantida por 20 anos, a fórmula de TIR terá que ser repetida 20 vezes.

Como usar a Calculadora de Aluguel de Imóvel

Nossa calculadora de valor de propriedade de aluguel tem quatro áreas principais onde são fornecidas informações - compra, despesas operacionais, renda e preço de venda. Cada seção enfoca os vários aspectos que impulsionam a rentabilidade de um imóvel alugado.

• Passo 1: Seção de compra completa: Nesta seção, você fornecerá informações relacionadas à compra do imóvel, incluindo o preço de compra, detalhes do empréstimo, custos adicionais e reparos iniciais.

• Passo 2: Preencha a Seção de Despesas de Renda: Aqui é onde você entrará a renda mensal que espera receber de seus inquilinos. Há campos adicionais a considerar nas taxas de vacância e no custo de contratação de um administrador profissional do imóvel.

• Passo 3: Preencha a Seção de Despesas Operacionais Recorrentes: As despesas recorrentes incluem quaisquer custos associados à operação do imóvel alugado após a compra e reparos iniciais. Isto inclui impostos sobre a propriedade, seguros e manutenção regular.

• Passo 4: Seção Completa de Venda: Se você souber o preço de venda futura, você pode inserir estas informações marcando a caixa sim. Entretanto, na maioria dos casos, você não saberá qual será o valor do imóvel no futuro. Você pode estimar a valorização anual se você não souber o preço futuro.

• Passo 5: Clique em "Completar" e revise os resultados: Os resultados da calculadora fornecerão uma análise completa que inclui a TIR, o lucro total e o fluxo de caixa mensal e anual.

Exemplo Real

Digamos que você decidiu começar a investir no setor imobiliário. Você encontra uma casa unifamiliar em seu bairro que você acredita que daria um ótimo imóvel para alugar. Você quer analisar a propriedade para descobrir se ela seria um investimento lucrativo.

Seção de Compra

O preço de venda do imóvel é de $150.000. Você pagará em dinheiro e convencerá o comprador a vender a casa para você por US$125.000. Os custos de fechamento são de $5.000. Você também precisará remodelar a cozinha, que custará $15.000. Este conserto aumentará o valor da casa em $25.000.

• Preço de compra: $125.000
• Usar Empréstimo?: Não
• Custo de fechamento: $5.000
• Precisa de reparos? Sim
• Custo de reparo: $15.000
• Valor após reparos: $150.000 ($125.000 + $25.000)

Seção de Renda

Você acredita que pode alugar esta casa por $800 por mês, sem renda adicional. Você prevê que o aluguel aumentará 3% a cada ano para igualar a inflação. Você espera que seu imóvel esteja vago 5% do tempo por ano. A administração do imóvel custará 10%.

• Aluguel mensal: $800 (com aumento anual de 3%)
• Outros rendimentos mensais: $0
• Taxa de vacância: 5%
• Taxa de administração: 10%

Seção de Despesas Operacionais Recorrentes

Você faz uma pequena pesquisa e descobre o custo das várias despesas operacionais, incluindo impostos de propriedade ($500 anuais), seguros ($350 anuais), taxas HOA ($0), e manutenção ($1 000 anuais). É seguro assumir que estes custos aumentarão 3% ao ano.

• Imposto predial: $500 (com um aumento anual de 3%)
• Seguro: $350 (com um aumento anual de 3%)
• Taxas HOA: $0
• Manutenção: $1.000 (com aumento anual de 3%)
• Outros custos: $0

Seção de Venda

Você não pode prever o futuro, então você não sabe o que a casa valerá no futuro. No entanto, você planeja manter a propriedade por um mínimo de 15 anos. Vamos supor que o imóvel irá apreciar 3% anualmente e que o custo de venda será de 10%.

• Você sabe o preço de venda? Não
• Apreciação de valor: 3%
• Duração: 15 anos
• Custo de Venda: 10%

Uma vez pressionado o botão Calcular, você verá que sua TIR antecipada é de cerca de 7% ao ano, com um lucro total de $183.577.

Principais Benefícios e Dicas Úteis

Ganhar dinheiro como investidor imobiliário é fundamental para avaliar cuidadosamente os imóveis alugados. Esta calculadora fornece ao investidor as ferramentas necessárias para entender com precisão os aspectos financeiros de um negócio imobiliário. Aqui estão algumas dicas para ajudar a tirar o máximo proveito de nossa calculadora de retorno de investimento imobiliário.

Benefícios Chave:

• Sem fórmulas de memorização: Nossa calculadora de imóveis de aluguel utiliza instantaneamente dezenas de fórmulas diferentes para produzir os resultados. Estes cálculos levariam muitas horas se fossem feitos manualmente. Esta calculadora não requer a memorização de nenhuma fórmula.

• Analisar Propriedades Múltiplas: Os investidores imobiliários frequentemente analisarão dezenas de propriedades potenciais para encontrar as que serão rentáveis para locação. Esta calculadora permite ao investidor analisar muitos imóveis em um curto período de tempo.

Dicas Úteis:

• Inversão de Casa: Se você planeja inverter uma casa (ou seja, comprá-la, repará-la e revendê-la), você ainda pode usar a calculadora para encontrar a TIR. Tudo o que você tem que fazer é inserir $0 nos campos da seção de renda e despesas operacionais.

• Entendendo a Alavancagem: Um investidor imobiliário pode aumentar sua TIR e o retorno de caixa financiando uma porcentagem maior da hipoteca. Isto aumenta o risco para o investidor, uma vez que mais dinheiro é emprestado. No entanto, o investidor se beneficia ao obter um retorno sobre o dinheiro emprestado.