Калькулятор арендной недвижимости

Максимизация прибыли как инвестор в арендную недвижимость

Недвижимость может быть одной из самых прибыльных инвестиций. Этот вариант инвестирования популярен среди миллионов инвесторов по всему миру благодаря многочисленным способам получения прибыли от недвижимости. Арендованная недвижимость может приносить постоянный доход от сдачи в аренду и увеличивать со временем стоимость за счет роста.

Пример:

Тони - инвестор, который хочет приобрести недвижимость для сдачи в аренду. Он находит пять объектов недвижимости, которые, по его мнению, являются хорошими кандидатами для его портфеля. Каждый объект имеет разную цену, состояние и местоположение. Эти различия повлияют на первоначальную стоимость и потенциал аренды. Тони нужен инструмент, который поможет ему проанализировать каждый объект недвижимости, чтобы определить лучший вариант инвестиций.

Многие переменные могут повлиять на доходность объекта аренды, включая местоположение, местный рынок труда, возраст и состояние объекта, а также другие расходы. Не каждая недвижимость может стать хорошим объектом для сдачи в аренду. Инвесторы могут использовать калькулятор аренды для оценки каждого объекта недвижимости, чтобы избежать неудачных инвестиций.

Понимание формулы IRR для арендной недвижимости

Большинство профессионалов в области недвижимости используют IRR (внутреннюю норму доходности), чтобы определить, стоит ли недвижимость инвестиций. Этот расчет является одной из самых сложных формул для инвестирования, поэтому наличие качественного калькулятора для арендного жилья может сэкономить вам много времени и избавить от головной боли.

Формула для расчета IRR инвестиционной недвижимости выглядит так:

$$NPV = \frac{CF¹}{1 + R¹} - PC$$

• NPV = Чистая приведенная стоимость
• CF = Денежный поток за период
• R = Норма доходности
• PC = Стоимость недвижимости

В этой формуле смущает то, что вы не пытаетесь рассчитать NPV. Чтобы найти норму прибыли, вам нужно рассчитать R так, чтобы NPV был равен нулю.

Имейте в виду, что эта формула рассчитана только на один период. Поскольку недвижимость хранится в течение многих лет, эту формулу нужно повторять для каждого года. Формула для расчета IRR за несколько лет будет иметь вид

$$NPV = \frac{CF¹}{1 + R¹} + \frac{CF²}{1 + R²} + \frac{CF³}{1 + R³} - PC...итд.$$

Если недвижимость находится в собственности 20 лет, формулу IRR нужно будет повторить 20 раз.

Как использовать калькулятор арендной недвижимости

Наш калькулятор стоимости арендной недвижимости имеет четыре основных раздела, в которых представлена информация - покупка, эксплуатационные расходы, доход и цена продажи. Каждый раздел посвящен различным аспектам, которые определяют прибыльность арендной недвижимости.

• Шаг 1: Заполните раздел "Покупка": В этом разделе предоставьте информацию, связанную с покупкой недвижимости, включая цену покупки, детали кредита, дополнительные расходы и первоначальный ремонт.

• Шаг 2: Заполните раздел "Доходные расходы": Здесь указывается ежемесячный доход, который вы ожидаете получить от арендаторов. Есть дополнительные поля для учета доли вакантных помещений и стоимости найма профессионального управляющего недвижимостью.

• Шаг 3: Заполните раздел "Периодические операционные расходы": К текущим расходам относятся все затраты, связанные с эксплуатацией арендованной недвижимости после первоначальной покупки и ремонта. Сюда входят налоги на недвижимость, страхование и регулярное техническое обслуживание.

• Шаг 4: Заполните раздел "Продажа": Если вы знаете будущую цену продажи, вы можете ввести эту информацию, поставив отметку "да". Однако в большинстве случаев вы не знаете, сколько будет стоить недвижимость в будущем. Если вы не знаете будущую цену, вы можете оценить ежегодное увеличение стоимости.

• Шаг 5: Нажмите "Завершить" и просмотрите результаты: Результаты калькулятора предоставят полный анализ, включающий IRR, общую прибыль, а также ежемесячный и ежегодный денежный поток.

Реальный пример

Предположим, вы решили начать инвестировать в недвижимость. Вы нашли в своем районе односемейный дом, который, по вашему мнению, может стать отличным объектом для сдачи в аренду. Вы хотите проанализировать недвижимость, чтобы выяснить, будет ли она выгодной инвестицией.

Раздел покупки

Цена дома - $150.000. Вы заплатите наличными и убедите покупателя продать дом вам за $125.000. Расходы на закрытие сделки составляют $5.000. Вам также потребуется переделать кухню, что обойдется в $15.000. Этот ремонт увеличит стоимость дома на $25.000.

• Цена покупки: $125.000
• Использовать кредит? Нет
• Стоимость закрытия сделки: $5.000
• Нужен ремонт? Да
• Стоимость ремонта: $15.000
• Стоимость после ремонта: $150.000 ($125.000 + $25.000)

Раздел доходов

Вы полагаете, что сможете сдать в аренду этот дом за $800 в месяц без дополнительного дохода. Вы предполагаете, что арендная плата будет увеличиваться на 3% каждый год в соответствии с инфляцией. Вы ожидаете, что ваша недвижимость будет пустовать 5% времени в году. Управление недвижимостью будет стоить 10%.

• Ежемесячная арендная плата: $800 (с ежегодным увеличением на 3%)
• Другой ежемесячный доход: $0
• Уровень вакантности: 5%
• Плата за управление: 10%

Раздел периодических операционных расходов

Вы проводите небольшое исследование и выясняете стоимость различных операционных расходов, включая налоги на недвижимость ($500 в год), страхование ($350 в год), взносы в ТСЖ ($0) и техническое обслуживание ($1000 в год). Можно предположить, что эти расходы будут расти на 3% в год.

• Налог на недвижимость: $500 (с ежегодным увеличением на 3%)
• Страхование: $350 (с ежегодным увеличением на 3%)
• Плата за услуги ТСЖ: $0
• Техническое обслуживание: $1.000 (с ежегодным увеличением на 3%)
• Прочие расходы: $0

Раздел продажи

Вы не можете предсказать будущее, поэтому не знаете, сколько будет стоить дом в будущем. Тем не менее вы планируете удерживать недвижимость в течение минимум 15 лет. Мы предположим, что недвижимость будет дорожать на 3% в год, а стоимость продажи составит 10%.

• Знаете ли вы цену продажи? Нет
• Удорожание стоимости: 3%
• Срок владения: 15 лет
• Стоимость продажи: 10%

Нажав кнопку "Рассчитать", вы увидите, что ожидаемый IRR составляет около 7% в год, а общая прибыль - $183.577.

Ключевые преимущества и полезные советы

Для того чтобы заработать деньги от инвестиций недвижимость, необходимо тщательно оценивать объекты аренды. Этот калькулятор дает инвестору инструменты, необходимые для точного понимания финансовых аспектов сделок с недвижимостью. Вот несколько советов, которые помогут максимально эффективно использовать наш калькулятор доходности инвестиций в недвижимость.

Ключевые преимущества:

• Вам не нужно заучивать формулы: Наш калькулятор арендной недвижимости мгновенно использует десятки различных формул для получения результатов. Эти расчеты заняли бы много часов, если бы выполнялись вручную. Этот калькулятор не требует запоминания каких-либо формул.

• Анализ нескольких объектов недвижимости: Инвесторы в недвижимость часто анализируют десятки потенциальных объектов, чтобы найти те, что будут приносить прибыль от сдачи в аренду. Этот калькулятор позволяет инвестору проанализировать множество объектов недвижимости за короткий промежуток времени.

Полезные советы:

• Сдача дома в аренду: Если вы планируете сдавать дом в аренду (то есть вы купите, отремонтируете и перепродадите его), вы все равно можете использовать калькулятор для определения IRR. Все, что вам нужно сделать, это ввести $0 в поля в разделе доходов и операционных расходов.

• Понимание платежеспособности: Инвестор в недвижимость может увеличить IRR и денежный доход за счет финансирования большей доли ипотечного кредита. Это увеличивает риск для инвестора, поскольку заимствуется больше денег. Однако инвестор получает выгоду от получения прибыли на заемные средства.